「株式投資でS&P500以外のお勧めは何？」って聞かれたらあなたは何と答える？

2018年11月7日2023年11月15日

お疲れ様です、ローンウルフです。

私は米国株ブログを見て回るのが好きで他のブログをよく見るのですが、米国株ブログの多くでＳ＆Ｐ５００に連動した商品を買って配当金を再投資することが、資産を築く上での有力な解として紹介されています。

しかしＳ＆Ｐ５００に連動した商品を勧めている人が、自分の投資資金の大半をＳ＆Ｐ５００に連動した資産に投資している人をほとんど見たことがありません。「Ｓ＆Ｐ５００で資産形成」のSPオヤジさんぐらいではないでしょうか？

人にはＳ＆Ｐ５００に連動した資産を勧めておきながら、自分は他の投資対象を主な投資先としている人がほとんどだと思います。まぁ私もその一人なんですけどね(;^^)

中には自分が投資していない商品を他人に勧めることに違和感を感じてしまう人もいるかもしれません。

ということで、私が米国株投資でＳ＆Ｐ５００に連動した商品以外で、知り合いに勧めるならこの銘柄だ！という観点で記事を書きたいと思います。

私がS&P500以外で勧める投資対象

私が知り合いに米国株の投資対象として勧めるなら、以下の３つです。

・ＶＤＣ（バンガード®・米国生活必需品セクターETF）

・ＸＬＶ（ヘルスケア・セレクト・セクター SPDR® ファンド）

・ＩＪＲ（iシェアーズS&P小型株ETF ）

個別銘柄ではなく、上記の３つのＥＴＦによるポートフォリオの構築を私は推奨します。投資割合はＶＤＣが４割、ＸＬＶが４割、ＩＪＲが２割です。

ＶＤＣとは生活必需品銘柄で構成されたＥＴＦで、ＸＬＶはヘルスケア銘柄で構成されたＥＴＦ、ＩＪＲは小型株で構成されたＥＴＦです。まぁ商品名のまんまですね。

生活必需品セクターとヘルスケアセクターの両セクターは、景気動向にかかわらず消費量が大きく増減しないことから不況期にも業績は底堅く、過去の歴史においても市場平均を上回る非常に優秀な成績を収めていました。

また１０月の下落相場においても、両銘柄はそのディフェンシブ性を発揮しました。

上記のチャートは今年の９月末から１０月末までのＶＤＣ・ＸＬＶとS&P500の値動きの比較チャートです。

S&P500はこの１か月で６％下落したのに対し、ＸＬＶは５．６％の下落とわずかではありますがS&P500を上回りました。ＶＤＣに至っては１．７％のプラスと大幅にS&P500のリターンを超過しています。

また、小型株はリスクが高いものの、そのリスクの高さと引き換えにＳ＆Ｐ５００を上回るリターンをあげてきました。

ＥＴＦのうち８割で守りを固め、残りの２割で攻めの投資を行うイメージです。守りを主体としつつ、一部攻めの姿勢を見せることにより好況期にも不況期にもそれなりにパフォーマンスをあげられるポートフォリオになっているのかなと思っています。

実際この３つのＥＴＦは私の投資資産の主力を担っており、６割を占めるに至っています。ＩＪＲがＶＤＣとＸＬＶと同じ比率なので、人に推奨するポートフォリオよりもややリスキーな資産構成ですけどね。

この記事を読んでいるみなさんは「S&P500以外のお勧めは何？」って聞かれたらなんて答えますか？