毎月の購入対象をしばらくの間ＥＴＦから個別銘柄へ変更。その理由とは？

2020年3月31日2023年11月15日

お疲れ様です、ローンウルフです。

ここ最近頻繁に書いていますが、私はアメリカ株の購入について、毎月１回ＥＴＦの購入を、３か月に１回個別銘柄の購入をしています。

ですがしばらくの間、購入頻度を逆にしたいと思います。つまり毎月１回個別銘柄を購入し、３か月に１度ＥＴＦを購入しようと思います。

毎月の購入対象を個別銘柄に変更しようと思った２つの理由

今回ＥＴＦと個別銘柄の購入頻度を逆にしようと思った理由は２つあります。

まず１つ目はリバランス目的です。

私はアメリカ株への投資については、ＥＴＦ６割：個別銘柄４割という比率を目標に投資してきました。

しかし最近の３度にわたるＥＴＦであるＱＱＱの臨時購入、個別銘柄の価格下落により、現状は以下のような比率となっています。

３月２９日現在、ＥＴＦと個別銘柄の比率はＥＴＦ６６．３％、個別銘柄３３．７％と３分の２がＥＴＦ、３分の１が個別銘柄を占めており、私が目指しているＥＴＦ６割：個別銘柄４割という比率から離れてしまっています。

そのため、しばらくの間ＥＴＦと個別銘柄の購入頻度を逆にしようと思い立ったのです。

２つ目の理由は、新規購入銘柄を早めに買い集めたかったからです。

１月末のポートフォリオ公開記事で私は、新たに個別銘柄を購入しようとしていることをお話ししました。

１月末の時点では過去のＰＥＲと比較して割高な水準にあったため、購入はしませんでした。

しかし２月下旬からの市場の急速な株価下落に伴い、私が購入を検討していた銘柄も割高さが薄れてきました。そのため、４月から買い進めていこうと決意しました。それでも過去平均のＰＥＲと比べたらまだ割高な水準ではあるんですけどね。

また新規購入銘柄の購入比率を早く他の銘柄と同じ比率にするため、個別銘柄を購入する順番を

新規銘柄　⇒　これまでの銘柄　⇒　新規銘柄　⇒　これまでの銘柄　⇒　・・・

と交互に購入していって、これまでの購入銘柄と同じ購入回数と同じになるまでこれを繰り返そうと思っています。なおこれまで個別銘柄はいずれも過去に５度にわたって購入しています。

ですが３か月に１度の購入頻度となると他の銘柄と同じ購入回数にするにはかなりの年数が必要となるため、購入頻度をＥＴＦと個別銘柄を逆にして早めに新規購入銘柄と他の個別銘柄の購入回数を同じにしようと考えたのです。

なおこの購入対象をＥＴＦから個別銘柄に切り替える期間についてですが、今のところは半年～１年を想定していますが、ひとまずアメリカ株の比率がＥＴＦ６割：個別銘柄４割にほぼ並ぶまでは続ける予定です。

今回のような急速な株価下落に対して戸惑っている人は多いと思います。しかし逆に捉えれば、株価が下がっている今は欲しかった銘柄が安く買えるチャンスになり得ます。

株価の下落をネガティブなものとして考えずむしろポジティブに捉えることが、株価の下落に遭遇しても精神的に動揺せずに済むために必要であると私ローンウルフは考えています。