アメリカ株の購入頻度をさらに減らします

2021年7月17日2023年11月15日

お疲れ様です、ローンウルフです。

私はこれまでアメリカ株についてはＥＴＦを毎月購入し、個別株については３か月に１度定期的に購入していました。

しかしこの定期購入について、今年の４月より３か月のうち２か月をＥＴＦの購入、１か月を個別株を購入するという形に変更しました。

アメリカ株の定期購入頻度を落としたわけですが、アメリカ株に関する各種の指標を見て、割高感を感じるようになったのがその理由でした。

しかしこの度私は、さらにアメリカ株の定期購入の頻度を落としたいと思います。

アメリカ株の購入頻度を落とす理由

今回私がアメリカ株の定期購入の頻度をさらに落とす理由についてですが、前回のように割高感を感じたからというものだけではありません。現状の市場に対する認識としては４月の時と大きな差はありません。

強いて言えば好調な株価が故にレバレッジ商品に投資する人が急激に増え、個人投資家による投機熱が加速していると感じてはいますが、現段階でその理由単独でさらに購入頻度を減らすことを決定づけるものではありません。

今回アメリカ株の定期購入の頻度を落とした理由ですが、１つは単純に残りのアメリカ株投資用の資金が減ってきたためです。

まだそれなりに投資用の資金は残っているものの、定期的な収入が少ない中で新たに投資に充てることのできる資金には限界があり、今ある資金をどのように有効活用するか考えた時に、株価が暴落した時のためにある程度余裕を持たせておきたいと思ったのです。

２つ目の理由としては、新興国株との比率調整です。６月の新興国株ＥＴＦの定期購入記事において、新興国株の比率の上昇スピードを上げていく旨についてお話ししました。

比率を上げていくにあたって、これまで通りにアメリカ株を定期購入していたのであれば一向に新興国株の比率は上がっていきません。

アメリカ株の定期購入頻度を落とすことにより、新興国株比率の上昇スピードを上げていこうという考えが今回の決断の１つの理由となりました。

では今後のアメリカ株の定期購入の頻度をどのようにするかという話ですが、今後はＥＴＦを３か月に１回、個別株を半年に１回購入することにしました。

３か月に１度、半年に１度といってもきっちり３か月おき・半年おきに購入するというわけではなく、７～９月の３か月の間にＥＴＦを購入、７～１２月の半年の間に個別株を購入という形で期間を区切ってその間に購入するという形を取ります。

併せてＳ＆Ｐ５００が最高値から３０％下げた場合にＥＴＦの定期購入をＱＱＱとＩＪＲに変更するというルールについて、購入対象をＱＱＱとＩＪＲにすることに変わりはありませんが、ＥＴＦの購入頻度としては２か月に１度、個別株の購入頻度は４か月に１度という形に変更することとします。

そしてＳ＆Ｐ５００が最高値から２０％のところまで戻したら定期購入をＶＤＣ・ＸＬＶ・ＩＪＲに戻し、ＥＴＦの購入頻度も３か月に１度に戻します。

以上アメリカ株の購入頻度を減らすこととその理由、そして新たな定期購入の頻度についてお話しました。

購入頻度を減らした理由の割合については、残りの投資資金の減が５割、新興国株の比率調整が３割、相場の過熱が２割といったところですね。

なお今回変更した定期購入ルールについては、少なくとも来年の１月までは適用しようと思います。なぜ１月までなのかといえば、２０２１年の決算が各社出揃った２月以降のタイミングで再度相場の過熱感を測りたいからです。

残りの投資資金の余裕が時間が経つにつれて減っていく中で、資金を有効活用していくためにも今後も購入頻度について見直していきたいと私ローンウルフは考えています。